人類学ジャーナルのレポート

概要

マネーロンダリングやテロを防止するための、顧客の高リスクプロファイルのプロファイリング

イビツァ・シモノフスキー* とスベトラーナ・ニコロスカ

マネーロンダリングとテロ資金供与を防止する戦略の目標の 1 つは、すべての利害関係者による予防措置と活動を通じてポリシーを維持することです。これらには金融機関、特に銀行が含まれます。銀行は、犯罪収益のロンダリングやテロ活動の支援に犯人が最も頻繁に利用する機関です。
予防ポリシーの実施には、いくつかの活動が含まれます。このホワイト ペーパーでは、リスク要因のカテゴリと財務再構築または過去の金融取引の分析に基づいて、顧客の高リスク プロファイルの作成を分析します。分析から取得したデータに基づいて、次のことを示す指標となる個人のプロファイル (類型) を作成する必要があります。
• 銀行が潜在的な顧客の評判を保護するために
、その顧客とビジネス関係を確立するかどうか。 • すでに銀行とビジネス関係を確立している高リスク プロファイルのプロファイリング。戦略の目的に従い、リスクを最小限に抑えることを目指して、その検出、リスクの決定 (評価)、注意、監視を実行する必要があります。
従来よりリスクが高い顧客セグメントの顧客を銀行に預けようとしている銀行は、まず、主な目的は顧客に関連するすべての違法取引を検出して報告することではないことを理解する必要があります。目標は、「リスクに見合った」リスク評価フレームワークを持ち、取締役会の戦略とリスク許容度に沿うことです。
顧客は、リスク クラスと呼ばれるリスク評価グループに分類する必要があります。リスク クラスは、低、中、高のように単純に作成することも、低、中、中高、高、非常に高いなど、より複雑なものにすることもできます。